Investir avec une stratégie qui vous ressemble.
Caplora est né d'un constat simple : beaucoup de particuliers investissent, mais sans véritable stratégie, et sans toujours savoir dans quoi ils investissent. Caplora est là pour ça : vous aider à écrire une stratégie qui vous ressemble, puis vous signaler chaque débordement — une ligne trop lourde, un secteur trop concentré, une poche qui dérive. C'est ce qui fait la différence à long terme.
Le constat
Ouvrir un compte-titres ou un PEA n'a jamais été aussi simple. Savoir ce qu'on détient vraiment, pourquoi on le détient, et si l'ensemble tient debout, l'est beaucoup moins. Un portefeuille se construit souvent ligne après ligne, au gré d'une idée ou d'un article, jusqu'au jour où une seule société pèse un quart du total, sans que personne ne l'ait décidé.
Les outils existants montrent ce portefeuille. Ils ne disent pas s'il respecte la stratégie de celui qui le tient — parce qu'ils ne la connaissent pas.
Ce que fait Caplora
Il part de vous : six questions sur votre façon d'investir, et une stratégie de départ à relire et corriger. Vos poches, vos plafonds par ligne et par secteur, vos liquidités minimales. Puis il confronte votre portefeuille réel à cette stratégie, en continu, et relie chaque étape d'un investissement : la recherche, la décision, le suivi, la compréhension de ce qui a bougé, et le bilan.
- Une stratégie écrite, avec des règles chiffrées que vous fixez vous-même
- Les débordements et les concentrations signalés dès qu’ils apparaissent, avec la ligne en cause et les deux chiffres
- Pour chaque ligne, la raison de la détenir et ce qui vous ferait changer d’avis
- Vos courtiers reliés : vos opérations arrivent seules, rien n’est à saisir
Ce qu'il refuse de faire
- Recommander un achat ou une vente : la décision vous appartient, toujours
- Enregistrer une opération sans votre clic
- Avancer un chiffre qu’il ne connaît pas
- Demander le mot de passe de votre courtier
Pourquoi le long terme
Un écart de quelques points sur une ligne ne se voit pas en une semaine. Sur dix ans, une concentration jamais corrigée ou une stratégie abandonnée au premier repli pèsent bien plus que le choix d'un titre. Caplora ne prédit rien : il vous aide à tenir ce que vous avez décidé, à froid, quand le marché pousse à décider à chaud.
Qui écrit
Melvin Eyrard, fondateur et éditeur de Caplora, rédige les guides, les pages de fiscalité et de statistiques, les outils et les comparatifs du site. Chaque page porte sa date de mise à jour, juste sous son titre. Les chiffres viennent des pages officielles citées en bas de page : les fiches de service-public.fr pour la fiscalité, les sites des courtiers et des éditeurs pour leurs frais et leurs offres. Quand une loi de finances change un taux ou un plafond, la page est reprise et sa date avancée.
Une erreur, un chiffre dépassé : écrivez à help-caplora@outlook.com. Rien de ce qui est publié ici n'est un conseil en investissement.
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Une question, une remarque, un courtier à ajouter : help-caplora@outlook.com. Une fois connecté, l'onglet Aide répond aussi, et transmet à l'équipe ce qu'il ne sait pas.
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