Comprendre · Performance et risque

La performance de vos décisions, pas celle de vos versements.

Verser 10 000 € fait monter un portefeuille sans rien dire de vos choix. Le TWR neutralise les versements et les retraits : il mesure ce que vos décisions ont rapporté. Caplora le calcule depuis l'origine de chaque compte.

Inclus dès l'offre Essentiel (9,99 € par mois). Voir les offres

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Tableau de bord · Vue globale

Patrimoine total

52 480,63 €

52 631,90 € avant spread de change

46 900,00 € investis · 18 positions

Plus-value latente nette

+5 580,63 €

CTO +4 212,40 € · PEA +1 368,23 €

Dividendes

412,80 €

CTO 297,30 € · PEA 115,50 €

TWR devise constante

+14,62 %

+16,18 % en euros

Écran d'illustration — chiffres fictifs, sans valeur d'information financière.

Les statistiques : performance, risque et contribution de chaque ligne. Démonstration : sociétés et chiffres fictifs.

TWR et TRI

Le TWR mesure vos décisions, hors flux ; le TRI mesure le rendement de votre argent, flux compris. Les deux se lisent par compte et pour l'ensemble. Une ligne vendue garde sa contribution jusqu'à sa vente, et un transfert entre enveloppes n'est pas compté comme un apport.

Face à l'indice de votre choix

Bêta, corrélation et alpha se calculent face au S&P 500, au MSCI World ou au Stoxx Europe 600, sur les mêmes jours de bourse : vous savez si vous battez le marché, et à quel prix en risque.

En devise constante et en euros

La performance en devise constante, à côté de celle en euros : l'effet du change se lit à part.

Ce que chaque ligne a apporté

La contribution de chaque société à votre performance : ce qui a porté le portefeuille, et ce qui l'a freiné.

Le risque, mesuré

Volatilité et plus forte baisse (drawdown)
Ratios de Sharpe, de Sortino et de Calmar, et leur évolution glissante
Dans le bilan mensuel (Max) : la performance face au MSCI World, converti en euros

Questions

Pourquoi ma performance diffère-t-elle de celle de mon courtier ?

Souvent parce que le courtier affiche une plus-value et non un TWR : un versement récent pèse alors sur son pourcentage. Caplora affiche les deux mesures, et dit laquelle est laquelle.

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Les notions, expliquées

Votre stratégie mérite mieux qu'un tableur.

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