Chaque mois, le bilan complet de votre portefeuille.

Ce que contient le bilan

• La performance du mois en euros et en pourcentage, face au MSCI World converti en euros, et depuis janvier
• Chaque enveloppe séparément
• Les trois meilleures et les trois moins bonnes lignes, et pourquoi elles ont bougé
• Le risque du mois : plus forte baisse, meilleur et pire jour
• Opérations, plus-values, et le poids des secteurs en début et en fin de mois
• Score de discipline, poches, invalidateurs déclenchés, lignes sans thèse
• Les publications à venir le mois suivant

Les raisons, cherchées sur le web

Pour dire pourquoi une ligne a bougé, une recherche est faite sur la période : publication de résultats et réaction du marché, prévisions de la direction, annonce, détachement d'un dividende, actualité du secteur, effet de change pour un titre coté hors zone euro. Chaque raison vient avec sa source.

Le contexte du mois aussi : décisions des banques centrales, taux, inflation, euro face au dollar, variation des grands indices. L'assistant ne rédige qu'à partir de ces recherches et des chiffres calculés : rien de mémoire.

Des chiffres qui tombent juste

La somme des lignes et du « reste » — intérêts, frais sur espèces, CFD — fait le total, au centime. Ce qui n'est pas une ligne est dit à part, pas noyé dans une moyenne.

Le bilan annuel, en janvier

Même calcul sur l'année, avec une partie « Pour votre déclaration » : plus-values et dividendes du compte-titres, imposition estimée. Le PEA n'y entre pas : il n'est imposé qu'au retrait.

Hors de votre forfait

Le bilan est un travail que vous n'avez pas demandé : il ne consomme pas vos questions à l'assistant.