Caplora ou Parqet : un suivi allemand très complet, ou une plateforme pensée pour le PEA ?

Points forts

• Tout le parcours d'un investisseur au même endroit : chercher une société, la confronter à votre stratégie, écrire pourquoi vous l'achetez, la suivre, puis comprendre ses résultats, votre performance et votre impôt.
• Pensé pour le PEA et le compte-titres français : comptes séparés, compteur des cinq ans, plus-values au prix moyen pondéré, flat tax comparée au barème.
• Votre stratégie écrite, vérifiée en continu : poids cibles, plafonds par ligne et par secteur, score de discipline, alerte dès qu'une ligne déborde.
• Chaque achat garde sa raison : une thèse, relue à chaque publication de résultats et revue chaque trimestre (offre Max).

Limites

• Centré sur la bourse : actions, ETF et CFD. Ni immobilier, ni comptes bancaires, ni assurance-vie ; les cryptomonnaies détenues en direct sont en préparation.
• Pas d'offre gratuite : Caplora coûte dès 4,99 € par mois. Une démo sans inscription permet de tout voir avant de payer.
• Liaison directe chez trois courtiers (Interactive Brokers, Saxo, Trading 212). Ailleurs, l'historique se dépose une fois, puis les avis arrivent par courriel, ce qui demande une règle de transfert dans votre messagerie.

Parqet

Points forts

• Import des relevés PDF et des exports CSV de plus de 50 courtiers, et synchronisation automatique.
• Des actifs hors bourse : liquidités, crypto, métaux précieux, immobilier (5 au total en offre gratuite).
• Des analyses complètes (« X-Ray », prévisions, comparaison des performances) et un tableau de bord fiscal, dès l’offre Plus.
• Un terminal de recherche (screener, fondamentaux, résultats), et des intégrations avec Claude et ChatGPT.

Limites

• Disponible en allemand et en anglais : pas en français.
• Pensé d’abord pour les courtiers allemands : rien de spécifique au PEA dans ses pages.
• Le suivi et la recherche sont deux abonnements : jusqu’à 29,99 € par mois chacun.