Caplora ou Getquin : un suivi gratuit et social, ou une plateforme d’investissement complète ?

Points forts

• Tout le parcours d'un investisseur au même endroit : chercher une société, la confronter à votre stratégie, écrire pourquoi vous l'achetez, la suivre, puis comprendre ses résultats, votre performance et votre impôt.
• Votre stratégie écrite, vérifiée en continu : poids cibles, plafonds par ligne et par secteur, score de discipline, alerte dès qu'une ligne déborde.
• Chaque achat garde sa raison : une thèse, relue à chaque publication de résultats et revue chaque trimestre (offre Max).
• Les résultats de vos sociétés résumés en une fiche à chaque publication, puis lus face à votre ligne et à votre thèse (offre Essentiel).
• Pensé pour le PEA et le compte-titres français : comptes séparés, compteur des cinq ans, plus-values au prix moyen pondéré, flat tax comparée au barème.

Limites

• Pas d'offre gratuite : Caplora coûte dès 4,99 € par mois. Une démo sans inscription permet de tout voir avant de payer.
• Pas de communauté ni de portefeuilles publics : Caplora est un outil personnel.
• Pas d'application mobile à installer : Caplora s'utilise dans le navigateur, sur ordinateur comme sur téléphone.

Getquin

Points forts

• Une offre gratuite généreuse : connexions bancaires et courtiers illimitées, données en temps réel.
• Une communauté de plus de 500 000 utilisateurs selon Getquin, avec un forum sur les actions.
• Prévision des dividendes, analyse de portefeuille par IA et répartition détaillée (offre Premium).
• Planification : objectifs, plan de retraite et agents financiers IA (offre Wealth).

Limites

• Pas de stratégie écrite ni de plafonds à faire respecter sur ses pages : il décrit le portefeuille, sans le confronter à un plan.
• Rien de spécifique à la fiscalité française du PEA et du compte-titres dans ses pages.
• Les analyses avancées et l’IA sont payantes : 89,99 € par an pour Premium, 149,99 € pour Wealth, hors taxes selon le pays.