Caplora ou Moning : dividendes et communauté, ou de la recherche au bilan ?

Points forts

• Tout le parcours d'un investisseur au même endroit : chercher une société, la confronter à votre stratégie, écrire pourquoi vous l'achetez, la suivre, puis comprendre ses résultats, votre performance et votre impôt.
• Votre stratégie écrite, vérifiée en continu : poids cibles, plafonds par ligne et par secteur, score de discipline, alerte dès qu'une ligne déborde.
• Chaque achat garde sa raison : une thèse, relue à chaque publication de résultats et revue chaque trimestre (offre Max).
• Les résultats de vos sociétés résumés en une fiche à chaque publication, puis lus face à votre ligne et à votre thèse (offre Essentiel).
• Les opérations viennent des avis de votre courtier : frais, taux de change et retenues sont ceux qui ont été réellement appliqués.

Limites

• Pas d'offre gratuite : Caplora coûte dès 4,99 € par mois. Une démo sans inscription permet de tout voir avant de payer.
• Pas de communauté ni de portefeuilles publics : Caplora est un outil personnel.
• Aucune prévision de dividendes : un dividende n'apparaît qu'une fois lu sur l'avis du courtier.

Moning

Points forts

• Un outil français, avec une communauté francophone active et des portefeuilles publics.
• Pensé pour les dividendes : calendrier des versements à venir, scores de sûreté du dividende et de croissance.
• Des fiches et des screeners sur plus de 40 000 actions, 10 000 fonds et ETF et 5 000 cryptomonnaies selon Moning.
• Un import par relevé de compte (PDF, CSV ou TXT), sans donner ses identifiants bancaires.

Limites

• Pas de stratégie écrite ni de plafonds à faire respecter sur ses pages.
• Le prix de l’abonnement ne figure pas sur ses pages publiques : il faut créer un compte pour le connaître.
• D'après une annonce de son cofondateur (décembre 2024), l'import par relevé demande de déposer un nouveau rapport à chaque mise à jour.